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私人银行客户案例(示范)

来源:博天堂官网 | 时间:2018-12-15

  私人银行客户案例(示范)_经管营销_专业资料。(以下是8月24日《建行报》登载内容,供参考!) 以下是8 24日 建行报》登载内容,供参考!) 案例一: 案例一:我只对好项目感兴趣 我是土生土长的宁波人,现在是一家纺纱企业的董事长,公司正准备在A

  (以下是8月24日《建行报》登载内容,供参考!) 以下是8 24日 建行报》登载内容,供参考!) 案例一: 案例一:我只对好项目感兴趣 我是土生土长的宁波人,现在是一家纺纱企业的董事长,公司正准备在A股上市,在宁波也 算龙头吧。说到投资,就要说说银行了。我跟两家银行打交道最多,一家是汇丰银行,我个人资 产差不多都在汇丰;一家是建行,我公司的资金大都在建行。 今年6 月初, 宁波市分行一位副行长邀请我去北京参加建行公司业务客户高级管理人员清华 研修班。我在北京一共呆了7 天,除研修班课程外,参加了建行举办的“艺术品鉴赏与收藏”还 参加了建行的重要客户座谈会, 座谈会上, 建行主管个人金融业务的副行长与我们作了认真细致 的交流,在全面介绍建行的资源优势后,逐一问我们个人有什么理财需求。问到我时,我实话跟 他讲,我的资产大部分在汇丰银行。他问为什么,我说国外银行在理财方面比中资银行有优势。 他笑着追问我需要什么样的理财产品,我说股权(PE)类的。刚回到宁波,就接到建总行私人银 行专家团队打来的电话,他们跟我沟通了几次,主要是寻问我到底对哪些理财产品有兴趣。我还 是那些话,我对国内银行的传统理财产品没兴趣,对那些短期产品更没兴趣,只对股权类产品感 兴趣,3 年、5 年都行,只是项目好,时间、资金都不是问题。 6 月下旬, 正赶上建行举办的中小企业卓越论坛在宁波举行, 建行私人银行部的负责人专程 拜会了我,他详细介绍了建行的产品以及非金融服务。仔细听完我的想法,他客气地说建行一定 会尽力满足我的需求。第二天,他们说已帮我联系了建银国际,说建银国际有一款产品很符合我 的要求。我在境外有一些资产,港币最多,都是某外资银行管理着。我想大概因为这个原因,建 行才帮我找到他们在香港的专业投资银行,我知道,目前国内做股权投资的机构很多都在香港。 为了这款产品,建银国际的专家为我专门开了几次电话联席会议,详细介绍了产品情况:这是一 款投资水雾工程公司的短期结构性融资债券, 期限一年。 产品设计分两部分, 一部分是保本收益, 另一部分投资发债企业的股权。我长期在海外投资,一听就明白了,这是一款有安全垫子(银行 人的说法)的高收益股权类产品,也就是说,我的收益分两部分,安全收益加可浮动收益占15%, 保底浮动提成加5%的股权,如果达到产品设计要求,我能保证20%的收益。风险点就是我有可能 拿不到5%的股权, 这要看发债公司能否上市, 如果发债公司顺利上市, 那5%的股权收益就能拿到; 相反,就拿不到。这就是赌!最起码,一年我能保证拿到15%的收益。我觉得这个产品的收益和 风险匹配还可以,在今天的市场环境下,外资银行的结构性产品的平均收益还不及这个水平。这 是我个人第一次与建行打交道,有几个没想到:没想到建行的高层会营销客户,这与印象中的国 有银行完全不一样; 没想到他们的办事效率还挺高; 没想到他们可以为我这样的客户量身定制产 品。(供稿人:**分行 ***) 案例二:30万和282万 案例二:30万和282万 万和282 你知道康巴斯?就是传说中的鬼城,我就出生在这里,我一直在这做生意。做生意跟银行打 交道挺多,我有一点不明白,银行的人为什么总跟我聊理财产品?我最怕聊这个!我的钱都存活 期,生意来了随时要用,放在银行里只是过度;再说了,这的人都喜欢把钱放在地下钱庄,利息 比买银行的理财产品高多了。说真的,在鄂尔多斯,银行理财产品挺不招待见的。 我原来把钱存在一家小银行里,后来一气之下转走了,那叫啥服务!两年前建行为我贷了一 笔款。李行长对我特别关照,我有啥要求,人家当天就办好,叫特事特办,我挺感动,把钱都存 建行了,最多时存了16 个亿。2011 年春节前,李行长和我聊起理财产品,我一听立马打断,我 说过多少遍,不会购买什么理财产品。春节过后,李行长专门到公司来,说我应该办张白金卡, 开始我兴趣不大,她说那是身份的象征,这话我爱听,别人都叫我土大款,看来我要改改这种印 象。慢慢接触多了,我觉得建行能为我打算。一次,李行长说我要讲究成本核算,就拿我存在建 行的3 个亿来讲,如果存活期,3个月收益是30万元,如果做协议存款(建行一款对公产品),3 个月的收益是85万元。同样是3个月,利息收入相差50多万呢。 每年2 月-5 月末,都是生意淡季。李行长说,资金闲置的3 个月,建行可以为我量身定制 一款理财产品, 等生意进入旺季, 钱也可以拿出来了。 我觉得李行长说的有道理, 就尝试一次吧。 十几天后,建行为我制定的产品完成了,3 个月预期收益是282 万元。30 万和282 万,不比不 知道!这可是我第一次购买银行理财产品。5 月31 日下午,李行长打电线 万已经 到账,还开玩笑说建行给我买了两辆“大奔”。我挺高兴的,原来只知道搞企业要追求效益,没 想到建行的理财产品也能让我的效益最大化。(供稿人:**分行 ***)

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